Политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (Anti-Money Laundering Policy).

NewLine предостерегает пользователей от попыток использования сервиса для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирование терроризма, незаконных действий любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.

Легализация средств, полученных преступным путем — это сокрытие незаконного источника денежных средств путем перевода их в денежные средства или инвестиции, которые выглядят законно.

Общие положения

Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определённые требования ко всем Объявлениям, создаваемым Пользователем:

1. В созданном Объявлении Отправителем и получателем Платежа должно быть одно и то же лицо. Категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.

2. Все контактные данные, указанные Пользователем в Объявлении, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и полностью достоверными.

3. Категорически запрещено создание Объявлений Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к сети Интернет.

Настоящая политика борьбы с легализацией средств, полученных преступным путем (далее — "Политика AML") описывает правила, которых придерживается сервис NewLine:

1. Не вступать в деловые отношения с заведомо известными преступниками и/или террористами.

2. Не обрабатывать операции, которые являются следствием заведомо известной преступной и/или террористической деятельности.

3. Не способствовать любым сделкам, связанным с заведомо известной преступной и/или террористической деятельностью.

4. Имеет право ограничить или запретить использование всех или части сервисов для граждан таких стран, как Афганистан, Босния и Герцеговина, США, Корейская Народно-Демократическая Республика, Демократическая Республика Конго, Эритрея, Эфиопия, Гайана, Иран, Ирак, Лаосская Народно-Демократическая Республика, Ливия, Сомали, южный Судан, Шри-Ланка, Судан, Сирия, Тринидад и Тобаго, Тунис, Уганда, Вануату, Украина.

Процедуры проверки

Сервис NewLine устанавливает собственные процедуры проверки в рамках стандартов борьбы с легализацией средств — политики "Знай своего клиента" (KYC).

Сервис NewLine может запросить прохождение процедуры верификации (предоставление документа удостоверяющего личность: паспорт или идентификационную карту). NewLine оставляет за собой право собирать идентификационную информацию Пользователей для целей осуществления Политики AML. Эта информация обрабатывается и хранится строго в соответствии с Политикой конфиденциальности и политикой обработки Персональных данных NewLine.

Также Сервис NewLine может запросить второй документ для идентификации Пользователя: банковскую выписку или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, в которых указаны полное имя Пользователя и его фактическое место жительства, сервис так же в праве запросить фото/видео верификацию клиента, при наличии подозрений в недобросовестности предоставляемой информации .

NewLine проверяет подлинность документов и информации, предоставленной Пользователями, и оставляет за собой право получать дополнительную информацию о Пользователях, которые были определены как опасные или подозрительные.

Если идентификационная информация Пользователя была изменена или его деятельность показалась подозрительной, то NewLine имеет право запросить у Пользователя обновленные документы, даже если они прошли проверку подлинности в прошлом.

Ответственный за соблюдение Политики AML

Ответственный за соблюдение Политики AML является сотрудником NewLine, в обязанности которого входит обеспечение соблюдения политики AML, а именно:

- сбор идентификационной информации Пользователей и передача ее ответственному агенту по обработке персональных данных;

- создание и обновление внутренних политик и процедур для написания, рассмотрения, предоставлении и хранения всех отчетов, требуемых в соответствии с существующими законами и правилами;

- мониторинг транзакций и анализ любых существенных отклонений от нормальной деятельности Пользователей;

- внедрение системы управления записями для хранения и поиска документов, файлов, форм и журналов;

- регулярное обновление оценки рисков.

Ответственный за соблюдение Политики AML имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, которые занимаются предотвращением легализации средств, финансирования терроризма и другой незаконной деятельностью.

Мониторинг транзакций

Мониторинг транзакций Пользователя и анализ полученных данных также является инструментом оценки риска и обнаружения подозрительных операций. При подозрении на легализацию средств Сервис NewLine оставляет за собой право:

1. сообщать о подозрительных операциях соответствующим правоохранительным органам;

2. просить Пользователя предоставить любую дополнительную информацию и документы;

3. приостановить или прекратить действие учетной записи Пользователя;

4. приостановить обмен и заморозить активы до выяснения обстоятельств;

5. вернуть средства пользователю отменив процедуру обмена, согласно пользовательскому соглашению;

6.оценка риска.

В соответствии с международными требованиями Сервис NewLine применяет подход, основанный на оценке риска для борьбы с легализацией средств и финансированием терроризма. Таким образом меры по предотвращению легализации средств и финансирования терроризма оказываются соизмеримы с выявленными рисками.

Последнее обновление - 12.01.2023